【投資成績】2021年5月時点資産公開、保険解約で現金比率アップし総資産1,460万円(＋250万円)に拡大！

こんにちは、ロスジェネ世代のベンベンです。

2021年も5か月が経過しました。私も業務課になり、もうすぐ半年になりますが、ようやく仕事の流れもつかめてきて、より時間効率を良く日々の生活を過ごしていこうと思いを強くしています。

今回は5月度の投資成績についてご報告させて頂きます。

5月度資産運用状況

5月度合計資産額：14,697,550円（＋2,499,026円　＋20.5%）

【投資成績】2021年4月時点資産公開、自社持株会下落で微減！くじけずコツコツ積立て投資を頑張ります！

こんにちは、ロスジェネ世代のベンベンです。 2021年も4か月が経過しました。私は業務課に異動になり、営業課長時代とは生活が180度変化し、毎日家族で食事を食べ、大好きな読書もじっくりと時間をかけて出来ているので充実しています。 最近読んだ...

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2021.05.01

直近は総資産の40%を占める自社持株会が苦戦し、資産は横ばいで推移していましたが、5月度は妻との話し合いの結果、保険の一部を解約（約300万円）し、私が200万円・妻が100万円を株式運用する事を決めましたので、現金比率が一気に高まって資産も1,470万円まで増加しました。

想定外の事態により、本年の私の目標だった1,500万の総資産が目前になりました！

これからはしっかりと増えた現金を有効活用したいと思っています。

項目別の増減額推移

1. 米国株：2,669,301円（＋148,767円　＋5.9%）
2. 日本株：705,950円（＋59,700円　＋9.2%）
3. つみたてNISA：1,493,458円（＋38,417円　＋2.6%）
4. 米国株積立て投資：1,008,415円（＋57,203円　＋6.0%）
5. 確定拠出年金：1,462,944円（＋43,216円　＋3.0%）
6. つみたて投資：253,167円（＋17,382円　＋7.4%）
7. 自社持株会：4,203,499円（＋128,118円　＋3.1%）
8. 現金：2,900,817円（＋2,1006,223円　＋224.3%）

現金比率が一気に高まった（7.3%⇒19.7%）こともあり、持株会の比率も初めて30%を下回りました。非常に良い傾向ですね！

最終的には持株会の比率を10%前後まで下げ、自分の働く会社への依存度を出来る限り減らしながら、米国株を中心とした資産運用で着実に資産を増やしていきたいと考えています。

米国株については以下の本が読みやすくて非常におススメです！

自社持株会の集中投資について考察。長期・積立て・分散投資の重要性を再認識

↑　↑ 日々のブログ更新の励みになります。是非クリックをお願い致します。 こんにちは、ロスジェネ世代のベンベンです。 私は2017年より少しずつ投資を始めているのですが、現在のポートフォリオで最も高い構成比を占めているのが今回ご紹介する「従...

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2021.01.26

6月度の購入予定銘柄

積立て投資

【ETF】

1. VTI：4口（約9万）
2. BND：2口（約2万）

上記はSBI証券のETF定期買い付けにてそれぞれ購入していますので、6月も同様に継続します。

現金比率も高まったので、6月については

1. QQQが320ドル以下に下落した場合
2. VIG(バンガード連続増配ETF)も新規で積立て投資

上記を検討しています。ただ、現金が増えたといっても投資は慎重にいきたいと思っています。

【投資信託】

1. eMAXIS Slim米国株式（S&P500）：5万円
2. SBI新興国株式インデックスファンド：1万円

投資信託についてはおかげ様で絶好調です！引き続き積立てを淡々と実施していきます！

個別銘柄投資

1. ショッピファイ(SHOP)⇒購入目安：980ドル
2. 台湾セミコンダクター(TSM)⇒購入目安：110ドル
3. ネクステラ・エナジー(NEE)⇒購入目安：70ドル
4. ビヨンド・ミート(BYND)⇒購入目安：110ドル

6月は上記銘柄から何かを必ず購入する予定です！

特にショッピファイとネクステラ・エナジーはバイデン大統領になって更に拡大しそうですので、下落のタイミングをしっかりと確認していきたいと思っています。

米国株投資の5つの魅力について考察、一日でも早く投資を始めましょう！

↑　↑ 日々のブログ更新の励みになります。是非クリックをお願い致します。 こんにちは、ロスジェネ世代のベンベンです。 私は50歳でのセミリタイアを目指して「米国株での積立て投資」を全力で取組んでいますが、今回は米国株の魅力について改めてご紹...

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2021.05.08

まとめ

今回は私の5月度の総資産状況のご報告と、6月度に購入したい個別株についてご紹介しました。

5月に関しては、妻との話し合いの結果、保険の解約により現金比率を高めることが出来ました。妻も株式投資に非常に興味を持つようになりましたし、娘以外の会話が増えたことで夫婦仲も今まで以上に良くなったような気がします。

我が家では毎月の資産推移の共有と、私の今後の投資方針については都度話し合いをしています。

一番の協力者である妻と一緒に今後も全力で資産運用を頑張っていきたいと思っています。

【私の目標】

「50歳でのセミリタイア！」

「50歳時点での総資産3,000万超え！」

おかげ様でもう少しで1,500万になってきました！まだまだ道のりは遠いですが、着実に資産を増やしていきたいと思っています。

時間もある今の日々を大切に、以下の本を参考に頑張っていきたいと思っています！

今回も最後までお読み頂き、ありがとうございます。

以上、ベンベンでした！