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25年10月が終了しました。
10月は日本憲政史上初の高市女性総理大臣の誕生という本当に素晴らしい事があり、日経平均株価も高内総理が重視する可能性が高い業種を中心に1ヶ月で7,000円も上昇しました！
米国株も10月についても堅調に推移、円安も相まって、ついに私の総資産がまさかの5,000万円超えの準富裕層を達成しました！
振り返ると、総資産4,000万円達成もバイデン大統領時代の160円になった円安と株高によって一気に達成後、トランプ大統領就任後のトランプ関税で一時は年間の総資産が初めて減少するのではないかと不安になりましたが、淡々と継続していくと気づいたら過去最高の総資産になっていました！
改めて、今後も米国を中心とする世界経済の成長を信じ、淡々と投資を継続する気持ちをより一層強くした10月度でした！
今回は25年10月の投資成績の報告いたします。
10月度資産運用状況
10月度合計資産額：50,605,970円（＋2,822,942円 ＋5.9%）
25年8月に初めて総資産4,500万円を突破したと報告しましたが、9月4,778万円と激増し、その勢いのまま、10月は5,060万円と一気に準富裕層まで達成してしまいました！
これは私の投資能力が決して高いという訳ではなく、高市総理誕生の期待・米国経済の力強い成長を信じて投資信託・ETFの投資を継続した結果です。
今後も株価の増減・●●ショックのような株価急落のタイミングもくると思いますが、大切なのは10月のような急上昇局面（稲妻が発生するような局面）に株式市場に居続けることと考えておりますので、しっかりと気持ちを引き締めて投資を継続してまいります。
項目別の増減額推移
- 米国ETF：11,832,793円（＋637,188円 ＋5.7%）
- 米国個別株：10,132,029円（＋1,012,883円 ＋11.1%）
- 日本株：1,565,280円（▲2,760円 ▲0.2%）
- 新NISA(つみたて投資枠)：2,705,854円(＋257,001円 ＋10.5%）毎月10万積立
- 新NISA(成長投資枠)：5,110,128円（＋420,054円 ＋9.0%）毎月20万積立
- つみたてNISA：4,398,427円（＋224,386円 ＋5.4%）
- 米国株積立て投資：2,745,235円（+14,424円 +0.5%）毎月15万取り崩し
- 確定拠出年金：4,781,034円（＋289,323円 ＋6.4%）毎月2.7万積立
- 株式ETF(Zテック20)：1,067,222円⇒24年12月開始（＋107,285円）25年8月で積立停止
- 自社持株会：1,192,364円（+87,831円 +8.0%）毎月5万積立
- 債権ETF(米国株)：1,279,395円⇒（＋59,984円 ＋4.9%）
- 暗号資産：45,153円（＋1,956円 ＋4.5%）毎月千円積立
- 現金：2,401,360円（▲317,161円 ▲11.7%）
10月度は米国個別株・ETFが9月に続き総資産の上昇を牽引していただきました！
米国株の好調により、新NISA他の投資信託も順調に増加しました。
ただ、9月・10月はさすがに出来すぎですので、これから株価上昇のペースが落ち着くことも想定し、今の投資方針を継続することと、現金比率ももう少し拡大する為、対策を検討する必要があると考えています。
投資ポートフォリオも占める米国株の比率は59.0%と、米国株式の好調に伴い順調に拡大しております。
日本株式は6.5%と全世界に占める日本株比率とそんなに変わりませんが、高市総理の積極財政に期待し、来年度の新NISA成長投資枠では日本株の投資信託を真剣に検討しております！
25年10月配当金額合計：17,990円
内訳（米国株）：12,894円（JEPI・JEPQ・TLT）
内訳（日本株）： 5,096円（SBI 日本高配当・野村1,489）
10月は通常の分配金支払い月でしたので、17,990円という金額になりました。
25年10月度までの累計配当(分配)金：292,146円
残りは11・12月の2ヶ月ですが、12月が配当金・分配金支払いが多い月ですので、2025年の年間目標の35万円は達成が見えてきました！
個別株の好調により、サテライトが29.5%まで拡大してきましたが、長い目でみればこのような局面もあると思いますので、現状は好調な株式相場に乗り、総資産拡大に全力投球していきます！
25年11月度の購入予定銘柄
新NISA】積立て投資
【新NISA 積立投資枠】月10万円
・eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）：10万円
※特定口座のeMAXIS Slim(S&P500)を10万円➡15万円定期売却
【新NISA 成長投資枠】月20万円
- ニッセイNasdaq100インデックスファンド：6万円
- iシェアーズ・インド株式インデックスファンド：2万円
- SBI・S 米国高配当配当株式（分配）ファンド（年4回決算型）：12万円
【個別株】米国株➡定期買付
①テスラ（TSLA)：2株➡1株(6万円)
②パランティアテクノロジーズ（PLTR）：5株➡3株(5万円)
③ソーファイテクノロジーズ（SOFI)：10株➡5株(4万円)
10月より現金比率の減少を抑えるため、投資する銘柄を整理しております。
2026年度の新NISA投資銘柄は変更予定ですので、決まり次第、発信します！
まとめ
10月度は念願の準富裕層の総資産額である5,000万円超えを達成し、5,060万円まで増加する事が出来ました！
上記の資産グラフで見れもわかりますが、直近数ヶ月の上昇が異常なペースであり、11月で再び総資産が5,000万円以下になっても不思議ではない状況ですので、この状況に決して浮かれることなく、淡々と受け止め投資方針を継続してまいります。
正直言って、総資産5,000万円達成という大きな瞬間を迎えましたが、思ったより喜びが大きくなかったのは、それだけ私自身が資産推移に一喜一憂するよりも、日々の生活をどのように充実していくかを考えるようになってきた良い兆候と考えています！
2026年より将来の自家焙煎コーヒー店の開業に向け、まずはオンラインでの焙煎豆販売の準備を進めており、来年度は色々と忙しくなりそうです・・・。
もし販売を開始しましたら、こちらのブログでも紹介します！
今回も最後までご覧いただき、ありがとうございます。
以上、ベンベンでした！
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