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9月度が終了しましたね。
8月度とはうって変わり、大きな下落にもならず後半にかけて順調に株価は上昇しました。
私の資産も7・8月度と大幅に下落しましたが、9月度で一気にこれまでの下落を取り戻すことが出来ました。
今年は11月に米国で大統領選挙があり、前回の大統領選では10月にトランプ前大統領のコロナ感染、前々回の大統領選ではヒラリークリントン候補の機密情報のメール問題など、株価が乱高下する事件が発生していますので、10月は今回も株価のボラティリティは高まるリスクがあります。
ただ、個人投資家は時間を味方に出来るメリットがあるので、株価下落・円高といった総資産が減少するような事態にも淡々と積立投資を継続することが最も勝率が高いですので、私は決めた投資方針を継続する予定です。
今回は9月の投資成績の報告いたします。
9月度資産運用状況
10月度合計資産額:39,832,309円(+1,959,168円 +5.2%)
直近2ヶ月間で約200万円の資産減少になっていましたが、米国株が好調に推移したことと、自社持株会が回復傾向になったことで過去2番目に高い総資産の3,983万円で着地出来ました!
単月の総資産で一喜一憂し過ぎるのも良くないですが、3ヶ月連続減少する事よりはやはりホッとするので、よかったなと心から思います・・・。
項目別の増減額推移
- 米国ETF:9,387,798円(+247,705円 +2.7%)
- 米国個別株:4,639,606円(+625,500円 +15.6%)
- 日本株:949,500円(▲51,800円 ▲5.2%)
- 新NISA(つみたて投資枠):905,518円⇒24年1月開始(+131,081円)
- 新NISA(成長投資枠):2,025,666円⇒24年1月開始(+237,972円)
- つみたてNISA:3,587,697円(+197,629円 +5.8%)
- 米国株積立て投資:3,830,962円(+21,969円 +0.6%)
- 確定拠出年金:3,518,885円(+84,041円 +2.4%)
- つみたて投資:1,090,747円(+65,453円 +6.4%)
- 株式ETF(GlobalX):277,000円⇒24年4月開始(+19,000円)
- 自社持株会:5,694,701円(+409,765円 +7.8%)
- 債権ETF(米国株):1,270,331円⇒24年1月開始(+68,428円)
- 暗号資産:10,548円(+1,748円 +19.9%)
- 現金:2,643,351円(▲99,322円 ▲3.6%)
9月度は自社持株会が+41万・米国個別株がテスラ・パランティアの好調により+62万が大きく貢献した結果、総資産が大きく拡大しました。
やはり総資産が3,000万円を突破して以降、単月の資産が平気で100万円以上の増減が継続されていますので、このような資産状況に慣れ、正しい投資判断が出来るように頑張りたいと思います。
現金比率が6.6%とさすがに減少し過ぎている為、自社持株会の一部を売却し、現金比率を高めながら、今後のボラティリティが大きく発生した際の投資資金捻出・新NISAの積立投資金額確保に向けた準備を10月は実施したいと考えています。
9月度は米国ETFのメイン投資先のVTI・VYMの分配金月だった為、米国株のみで40,620円と順調に増加し、24年度累計でも203,486円と本年度最終目標の25万円達成が見えてきました!
コア資産の比率が71.1%と更に高まりましたが、現金比率が減少しているので、これは仕方ないと考えています。
10月度の資産報告では自社持株会の一部売却で現金比率が一時的ですが、10%以上になる予定です。
投資資産別でもETF・投資信託合計で65.2%となっています。この比率は今後も拡大し、最終的には70~80%前後にする予定です。
投資を本格的に開始して5年目ですが、続けるほど分散投資の重要性を心から感じているので、今後も優良なETF・投資信託の積立投資をベースに、個別株は数銘柄で勝負するスタンスで取り組んでいきたいと考えています。
24年10月度の購入予定銘柄
新NISA】積立て投資
【新NISA 積立投資枠】月10万円
・eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー):10万円
※特定口座のeMAXIS Slim(S&P500)を10万円定期売却
【新NISA 成長投資枠】月20万円
- VYM:6口(約10万円)
- ニッセイNasdaq100インデックスファンド:4万円
- iシェアーズ・インド株式インデックスファンド:2万円
- SBI日本高配当株式(分配)ファンド(年4回決算型):4万円
【ETF】積立て投資
- JEPI:4口(約3万円)
- TLT:2口(約3万円)
- JEPQ:3口(約2万円)
- 株式ETF GlobalX 革新的優良企業(178A):5万円⇒24年9月はお休み、10月より再開予定
【個別株】米国株➡24年8月より定期買付開始
①テスラ(TSLA)➡1株(3.5万円)
②パランティアテクノロジーズ(PLTR)➡5株(2万円)
③パロアルトネットワーク(PANW)➡1株(5万円)※24年12月まで
自分の投資資金が続く限り、上記の3銘柄について毎月定期買付を実施していきます。
2024年は月50万円程度の投資を実施していきますので、10月も上記金額で頑張ります!
現金比率が更に減少する為、10月中に自社持株会を400株を売却する予定です。
テスラは10月10日の「ロボタクシー発表イベント」が今後を占う最重要ポイントになります。
私は数年後には現状の250ドルから1,000ドルには確実に上昇すると信じていますので、日々の値動きの大きな銘柄ですが、辛抱強く保有し続けたいと考えています。
まとめ
今回は9月度の投資成績を報告しました
6月末時点で初の4,000万円突破した直後、7-8月と2ヶ月連続で総資産が減少しましたが、9月度は何とか巻き返すことが出来ました。
ただ、米国大統領選がある年の10月度は例年株式のパフォーマンスがあまり良くない為、10月までは慎重に積立投資を継続し、自社持株会の一部売却で現金比率を高めたうえで11月の新大統領誕生後の上昇相場で着実に資産増加を目指していきたいと考えています。
2024年12月末時点で総資産4,000万円以上を達成すれば、うまくいけば2025年中に総資産5,000万円の準富裕層到達も見えてきます。
ただ、現状に受けれることなく、自分の投資方針をしっかりと継続していく事が最も重要と考えていますので、これからもコツコツと頑張っていきます!
先月に発信しましたが、トイプードルの女の子が我が家に来ました!
めちゃめちゃ可愛いです!仕事で連日残業続きですが、ワンちゃんと娘の為にこれからも頑張ります!
今回も最後までご覧いただき、ありがとうございます。
以上、ベンベンでした!
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