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新NISAが開始して1ヶ月目の24年1月が終了しました。
新NISA効果もあり、日経平均は上昇・米国株も最高値更新と非常に幸先のよいスタートになりましたね。
ただ、直近の米国個別株では、決算がよかった銘柄(マイクロソフト・グーグルなど)が売られるような状況になっており、まだ安心できない状況ですね・・・。
今回は1月の投資成績の報告いたします。
1月度資産運用状況


1月度合計資産額:34,178,426円(+3,395,611円 +11.0%)
1月度は新NISAの開始に合わせて、自分が隠し持っていた別口座の現金を解放したことと、相場全般が好調だったこともあり、一気に3,417万円まで総資産を拡大することができました!
ただ、今年の総資産目標は3,700万円ですので、気を緩めることなく、引き続き淡々と積立投資を継続していきたいと考えております。
項目別の増減額推移

- 米国ETF:7,794,217円(+554,543円 +7.7%)
- 米国個別株:4,468,675円(▲373,075円 ▲7.7%)
- 日本株:1,372,500円(+75,000円 +5.8%)
- 新NISA(つみたて投資枠):104,258円⇒24年1月開始
- 新NISA(成長投資枠):221,473円⇒24年1月開始
- つみたてNISA:3,178,411円(+130,810円 +4.3%)
- 米国株積立て投資:3,746,582円(+249,052円 +7.1%)
- 確定拠出年金:2,981,556円(+149,581円 +5.3%)
- つみたて投資:909,334円(+41,091円 +4.7%)
- 自社持株会:4,694,285円(+52,663円 +1.1%)
- 債権ETF(米国株):1,017,994円⇒24年1月開始
- 暗号資産:5,993円(+200円 +3.5%)
- 現金:3,683,148円(+1,172,021円 +46.7%)
1月度は米国個別株のメイン投資先のテスラが大幅下落で苦戦した以外は、すべて順調な運用成績でした。改めて分散投資(たまごは一つのかごに盛るな)の重要性を感じた月になりました。

資産別のポートフォリオでは、新NISA・債券ETFが入り、より分散効果が効いた感じになってきました!
今後は総資産を増やしながら、リスクも最小化できるように少しずつ債券などへの投資金額も増やしていきたいと考えています。

項目別については、来月以降で新NISAを追加しより細かく管理するようにしていきます。

私がポートフォリオで意識しているもう一つは総資産におけるコア・サテライト投資と債権・現金の比率になります。
まだ満足していませんが、当面はコア62%・サテライト15%・債権8%・現金15%を目標にリバランスを行いながらリスクの最小化・リターンの最大化を目指してまいります。
24年2月度の購入予定銘柄

【新NISA】積立て投資
【新NISA 積立投資枠】月10万円
・eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー):10万円
※5万円⇒クレカ積立 5万円⇒現金積立
【新NISA 成長投資枠】月20万円
- VYM:7口(約10万円)
- ニッセイNasdaq100インデックスファンド:4万円
- iシェアーズ・インド株式インデックスファンド:2万円
- SBI日本高配当株式(分配)ファンド(年4回決算型):4万円
【ETF】積立て投資
- JEPI:7口(約5万円)
- TLT:2口(約3万円)
2024年は月38万円の投資を実施していきますので、2月も上記金額で頑張ります!
貯金を切り崩しながら、自分が求める投資金額・配当金額まで地道に積み上げてまいります!
あと、気になるのがテスラの株価です。現在は190ドル前後まで下落しており、もし180ドルを割る局面がきたら久しぶりに購入する予定です。
まとめ

今回は1月度の投資成績を報告しました。
待ちに待った新NISAが開始し、日経平均・米国株ともに好調なスタートを切りましたが、皆が株高で浮かれている時こそ、リスクとリターンのバランスをしっかりと取り、自分の投資ルールに即した投資を行うことが最も重要だと感じていますので、これからも地に足をつけて投資を頑張っていきます!
今年の総資産目標は3,700万円です。現在は46歳4ヶ月ですが、49歳の間までに総資産目標5,000万円の達成に向けてしっかりと頑張ります!
皆さんの新NISA投資方針・銘柄は決まっていますか?
もし可能であれば教えてください!
今回も最後までお読みいただき、ありがとうございます。
以上、ベンベンでした!
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