【投資成績】2022年2月時点資産公開、1,700万円付近で足踏みも今後の投資方針ご紹介!

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こんにちは、ロスジェネ世代のベンベンです。

2月度の投資成績を毎月月初に報告していたのですが、日々の仕事・副業(せどり)に時間を取られ、すっかり遅くなってしまいました・・・。

コロナワクチンの3回目接種で東京本社に水曜日に行き、副反応で木・金曜と最悪の体調でしたが、ようやく元気になりましたので、気を取り直して2月度の厳しかった投資成績を報告します。

2月度資産運用状況

2月度合計資産額:16,928,448円(+151,626円 +0.9%)

2月度につきましても、ロシアのウクライナ侵攻・インフレ率の高止まり・原油価格の高騰もあり、非常に相場も乱高下した結果、厳しい結果に終わりました。

そのなかで、自分自身でも色々と投資方針を模索し、銘柄の入れ替えなどを積極的に実施しました。

項目別の増減額推移

  1. 米国株:3,911,002円(+34,828円 +0.9%)
  2. 日本株:1,040,900円(+84,400円 +8.8%)
  3. つみたてNISA:1,783,203円(+32,710円 +1.9%)
  4. 米国株積立て投資:1,577,049円(+71,877円 +4.8%)
  5. 確定拠出年金:1,725,877円(+33,438円 +2.0%)
  6. つみたて投資:374,229円(+3,555円 +1.0%)
  7. 自社持株会:3,527,146円(▲36,895円 ▲1.0%)
  8. 暗号通貨:101,934円(+3,621円 +3.7%)
  9. 現金:2,887,109円(▲75907円 ▲2.6%)

今回より暗号資産もポートフォリオに追加しました。(まだ0.6%ですが・・・)

全体的には先月の持株会売却もあり、資産のバランスが良くなってきたなという印象がありますが、今年度中の目標としては、持株会を15%程度まで引き下げ、米国株比率を現状の32.4%⇒35.0%以上にする事を目指しております。暗号資産も遊びですので、どんなに引き上げても5%以下でビットコイン・イーサリアムの毎週積立投資をコツコツ実施していきます。

22年3月度の購入予定銘柄

積立て投資

【ETF】

  1. VTI:4口(約10万)
  2. BND:2口(約2万)

上記はSBI証券のETF定期買い付けにてそれぞれ購入していますので、3月も同様に継続します。

2月度の大きな変化はQQQを全て売却しました!

理由は、金利上昇局面でグロース銘柄の株価は確実に低迷するので、含み益がわずかでもあるうちに一旦売却しておこうと思ったからです。

この判断が良い判断だったかはしばらく時間が経てば分かると思いますが、現段階では心の平穏を取り戻せたので、自分としては良かったと思っています(苦笑)

【投資信託】

  1. eMAXIS Slim米国株式(S&P500):5万円 ※楽天カード決済積立て
  2. SBI新興国株式インデックスファンド:1万円

2月度もeMAXIS Slim米国株式は厳しかったですが、これまでが異常だったので、積立投資は淡々と今後も継続していきたいと思っています。

4月より楽天カード決済での積立からauカブコム証券でのau Payカード積立に切替します。理由は先月にもご紹介しましたが、楽天証券の大改悪になります。

これまでは積立金額に対して、1%のポイント還元がありましたが、今後は0.2%になるという事と、楽天グループ全体の改悪ラッシュに嫌気がさし、携帯電話もauに変更し全てをau経済圏に3月から順次切り替える決断をしました。

まだ、auじぶん銀行カードもきていないので、これからですが、
毎月の積立投資はauカブコム証券に変更
来年度からのつみたてNISAは楽天証券⇒SBI証券

上記にて切替を進めていきます。楽天経済圏には本当に欲しい時に「スーパーセール」「お買い物マラソン」で購入するだけのお付き合いにしていこうと考えています。

個別銘柄投資

個別銘柄に関しては、QQQを全て売却した資金を使い、原油価格高騰で業績V字回復が期待できる「エクソンモービル」と原油銘柄のETFである「XLE(エネルギーセレクトセクターSPDRファンド)」を新規で購入しました。

ただ、ウクライナ情勢を見極めながら、ひょっとしたら今月中に売却する事も検討しています。

3月のFOMCで米国の政策金利引き上げがほぼ確定していますが、ウクライナ情勢が更に悪化すれば金利上昇のペースが下がることも想定されますので、その際は大きく下落しているグロース銘柄を原油株を売却して勝負してみようかなとも考えています。

狙っている銘柄は

  • ショッピファイ(SHOP)⇒500ドルを切れば
  • ブロック(SQ)⇒90ドルを切れば
  • インチュイティブ・サージカル(ISRG)⇒250ドルを切れば
  • ゾエティス(ZTS)⇒150ドルを切れば

上記4銘柄は今後も確実な成長が見込めると確信していますので、株価を日々チェックしています。

別途で、アップル(AAPL)の積立投資も継続します。まだ含み損ですが、アップルのブランド力は絶対的ですので、今後の成長を確信しています。

まとめ

今回は2月度の投資成績と3月以降の投資方針についてご紹介しました。

ウクライナ情勢・原油高騰・インフレ率の高止まりなど、市場のリスクは非常に高まっており、株価も今年度につきましては厳しい状況になると思いますが、これまでが良すぎたのでこの機会に今後の自分の投資方針を明確なものにしていく必要があると改めて感じています。

私の最終目標は「50歳でのセミリタイア実現」です。

それに向けて今年度は総資産2,200万円(ちょっと厳しいですが・・・)、せどりでの年間利益100万円という非常に高い目標を設定していますので、本業の仕事とバランスを取りながら、たまに出るうつ病の症状に気を付けながら頑張っていきたいと思います。

今回も最後までお読みいただき、ありがとうございます。

以上、ベンベンでした!

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